Działalność funduszy emerytalnych np PTE DOM

Po dwóch latach od wprowadzenia reformy emerytalnej, nowy system oszczędzania na przyszłą emeryturę nie gwarantuje jego uczestnikom bezpieczeństwa.

ZUS przeżywający kłopoty z systemem informatycznym nie radzi sobie ze ściąganiem składki. Otwarte fundusze emerytalne nie otrzymują w porę wszystkich należnych im pieniędzy. Kont w funduszach emerytalnych, na które nie docierają pieniądze z ZUS jest ponad 2 mln[1]. Są to między innymi sfałszowane rachunki, ale również takie na które pracodawcy wysyłają pieniądze, a one nie trafiają do Otwartych Funduszy Emerytalnych.

W trzecim filarze obecne rozwiązania prawne i podatkowe (m. in. brak zachęt do dodatkowego oszczędzania, zwiększenie kosztów osobowych w firmach), sytuacja gospodarcza kraju oraz skomplikowane przepisy dotyczące Powszechnych Towarzystw Emerytalnych (powstało ich na razie tylko kilkadziesiąt, z tego duża część powstała dla pracowników instytucji które mają takie programy prowadzić dla innych firm) raczej nie napawają optymizmem.

Wszystkie te problemy wpływają negatywnie na funkcjonowanie Powszechnych Towarzystw Emerytalnych, również badanego przeze PTE „DOM”, dlatego trudno już w dniu dzisiejszym powiedzieć jakie będą efekty i konsekwencje wprowadzenia nowego systemu emerytalnego w Polsce. Jakie będą w przyszłości emerytury, również te wypłacane przez Powszechne Towarzystwa Emerytalne będziemy mogli stwierdzić z całą pewnością za około 20-30 lat, ponieważ wtedy pierwsze emerytury zostaną przekazane osobom, które w momencie wejścia w życie reformy emerytalnej rozpoczynały pracę.

Trudno również powiedzieć, czy Powszechne Towarzystwo Emerytalne „DOM” będzie nadal jednym z liderów na rynku ubezpieczeń społecznych. Na koniec 2000 roku wyniki Towarzystwa pozwalają sądzić, że jego rozwój w ciągu ostatnich dwóch lat przebiegał prawidłowo, co daje szanse na utrzymanie jego pozycji wśród Powszechnych Towarzystw Emerytalnych.

—

[1] Informacje uzyskane w siedzibie ZUS.

Bednarski L., Analiza finansowa w przedsiębiorstwie, Warszawa 1999

Bień W., Czytanie bilansu przedsiębiorstwa, Warszawa 1991

Domański T., Analiza finansowa przedsiębiorstwa, Warszawa 1993

Hadyniak B., Monkiewicz J., Fundusze Emerytalne. II Filar, Poltext, Warszawa 1999

Liszcz T, Ubezpieczenie społeczne i zaopatrzenie społeczne w Polsce, Kantor Wydawniczy Zakamycze, Kraków-Lublin 1997

Sierpińska M., Wędzki D., Zarządzanie płynnością finansową w przedsiębiorstwie, PWE, Warszawa 1998

Waśniewski T., Skoczylas W., Kierunki analizy w zarządzaniu finansami firmy, Społeczne Stowarzyszenie Prasoznawcze STOPKA, Szczecin 1996

Akty prawne

Program reformy ubezpieczeń społecznych, Wydawnictwo Ministerstwa Pracy i Polityki Socjalnej, Warszawa, grudzień 1995

Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 12 maja 1998 r. w sprawie określenia maksymalnej części aktywów otwartego funduszu emerytalnego, jaka może zostać ulokowana w poszczególnych kategoriach lokat (Dz. U. Nr 63/98, poz.407

Ustawa z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (z 1998r.: Dz. U. Nr 137, poz. 887, zm. Dz. U. Nr 162, poz. 1118 i 1126; z 1999r.: Dz. U. Nr 26, poz. 228, Dz. U. Nr 72, poz. 802, Dz. U. Nr 60, poz. 636)

Ustawa z dnia 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (z 1998r.: Dz. U. Nr 162, poz. 1118, z 1999r.: Dz. U. Nr 70, poz. 774, Dz. U. Nr 38, poz. 360, Dz. U. Nr 72, poz. 801 i 802)

Ustawa z dnia 18 grudni 1976 r. o ubezpieczeniach osób prowadzących działalność gospodarczą oraz ich rodziny – Dz. U. Nr 46/89, poz.250 z poźn. zmianami

Ustawa z dnia 19 grudnia 1975 r. o ubezpieczeniu społecznym osób wykonujących na postawie umowy agencyjnej lub umowy zlecenia – Dz. U. Nr 65/95, poz. 333 z poźn. zmianami

Ustawa z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 1997 r. Nr 139, poz. 934, zm. Dz. U. z 1998 r. Nr 98, poz. 610, zm. Dz. U. Nr 162, poz. 1118

Pozycje prasowe

„Rzeczpospolita”2/2000

„Rzeczpospolita” 101/1998

Materiały wewnętrzne PTE „DOM”

Badania CBOS z grudnia 1998 roku

Opis ryzyka inwestycyjnego przyjętej polityki inwestycyjnej OFE „DOM”

Prospekt emisyjny PTE „DOM”

Statutu PTE „DOM”

Strategia inwestycyjna PTE „DOM” na rok 2000